类全委年金保单 享有利优势

admin 4个月前 (07-01) 财经 42 0
类全委年金保单 享有利优势 第1张 类全委年金保单 vs. 传统投资型保单

新冠肺炎蔓延全球,各国政府、央行大幅祭出财政政策或降息救市,一场瘟疫让全世界都乱了套。如今疫情似有趋缓,面对后疫情时代,近期富邦人寿与台北富邦银行推出美元计价的类全委保单,投资帐户委托施罗德投信操作管理,结合「专家理财、被动收入、资产保全」亮点,协助有美元资产部位者、有固定金流需求者、届临退休者及追求稳健投资者等,做好退休、留学、移民、资产配置等规划。

全球目前处于环境巨变的时刻,新冠疫情对全球经济、财政造成严峻打击,提高贸易冲突及地缘政治风险,全世界遭逢百年来最大的经济萧条威胁。国际货币基金警告,新冠疫情未止,全球经济恐怕难以在2021年全然复苏。意味着人们对财务的态度要更加谨慎,降低风险性资产的比重,往更安全的金融商品靠拢。

焦点转回国内,疫情冲击劳保基金,今年前三月大亏757.7亿元,收益率为负10.33%,就连劳工仰赖的劳保年金,再过六年无论是否会破产,已经搞得千万劳工心慌慌。富邦人寿银保暨多元通路处执行副总经理崔天麟表示,退休金除了靠政府或企业外,个人准备很重要,与其面对市场波动难以掌握趋势,不如委托富邦人寿类全委保单专家团队操作管理,化解投资忧虑。

近期在台北富邦银行独家销售的「富邦人寿外币计价优美人生变额年金保险/变额寿险」具四大优势。

优势一、美元计价保单,长期持有核心资产:台北富邦银行表示,「相比其他成熟国家,美国仍是成长动能最强劲的国家,美元是国际主要流通的货币之一,美元可作为长期持有的核心资产之一。「优美人生」以美元收付,将来有留学或移民等规划,可省去汇兑风险。

优势二、专家团队理财,及时掌握投资契机:「优美人生」投保门槛低,一次投入1万美元保费就可享有法人级专业服务。后疫情时代,投资人对风险愈发敏锐,希望降低风险带来的资产震荡,投资组合提供三层防护,包括1.『基本防御』:布局低波动的多元债券,降低总经风险对资产带来的冲击。2.『优质标的』:与传统股债相关性较低的另类资产股票,不仅能移转传统投资风险,降低投资组合震荡,布局具趋势愿景的潜力股,例如APP外送、5G、无人驾驶等全球科技股,或是银发经济题材,让资产在疫情后市场回温时都能顺势成长。3.『主动抵御』:运用量化的风控机制每日监控波动度,主动抵御风险、降低后续效应。

优势三、月提解年加值,提供有感被动现金流:以「优美人生」变额年金保险为例,除每月稳定提解资产外,年金累积期间内,自第六保单周年日起,每届保单周年日时,按该日之前12个保单周月日扣除每月扣缴费用后的保单帐户价值平均值x0.5%提供加值给付,提供退休后有感的被动现金流。

优势四、身故给付机制,达到资产保全效果:投资市场瞬息万变,市场波动可能使保单帐户价值暂时低于投保时所缴保费,透过「优美人生」变额年金给付机制,年金累积期间若身故,返还保单帐户价值予要保人等,而且不用扣掉已经领取的每月提解资产,以达到资产保全效果;「优美人生」变额寿险甲型的身故保障机制,即便遭遇人生风险时,受益人仍能领回身故保险金,留爱家人。

改革题材陆股基金 可布局

从中国A股市场来看,情绪受周边扰动不可避免,但整体来说,过去一年这种扰动的边际量在递减。投信法人指出,政策、疫情、中美关系等因素可能仍有阶段性干扰,但中国市场可能会有惊无险,依然处于积极有为、优选结构的阶段。 日盛中国战略A股基金经理人黄上修表示,整体来看,在货币宽松、财政政策更加积极下,提供市场估值及相关行业企业盈利的改善,有利市场慢涨延续。 在产业配置方面,以政策受惠的纯内需、以及国产替代为二条主线。科技股则关注受益于新基建及国产替代主题的半导体、5G等领域龙头。 野村中国机会基金经理人刘尹璇表示,展望后市,虽然市场

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